12月20日上午，省政府新闻办举行新闻发布会，介绍我省深入开展打击治理电信网络诈骗犯罪工作的举措和成效，并回答记者提问。

省委宣传部二级巡视员   荆太峰：

记者朋友们：

大家上午好！欢迎出席省政府新闻办新闻发布会。今年以来，全省公安机关坚持以人民为中心，统筹发展与安全，深入开展打击治理电信网络诈骗犯罪工作，取得明显成效，有力维护了人民群众财产安全。为帮助大家进一步了解有关情况，我们邀请到：

省公安厅党委副书记、常务副厅长汪凡；

省公安厅刑侦总队政委段波；

中国人民银行山西省分行副行长王山松；

国家金融监督管理总局山西监管局副局长段学东；

省通信管理局办公室主任郭钦华。

请他们介绍有关情况，并回答大家关心的问题。

首先，请省公安厅党委副书记、常务副厅长汪凡介绍有关工作情况。

省公安厅党委副书记、常务副厅长   汪凡：

各位记者朋友：

大家好！首先感谢大家多年来对公安工作，特别是对打击治理电信网络诈骗犯罪工作的关心支持。非常高兴能和有关部门的负责同志一起参加今天的发布会，共同介绍我省打击治理电信网络诈骗犯罪的举措和工作成效。

今年以来，全省各级公安机关坚决贯彻习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪工作的重要指示精神，在省委、省政府和公安部的坚强领导下，大力宣传贯彻《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，坚决落实中共中央办公厅、国务院办公厅《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》，坚持以人民为中心，统筹发展与安全，全面推进打、防、管、治、建、宣各项工作，坚定不移推动打击治理电信网络诈骗犯罪工作走深走实，取得了明显成效，有力维护了人民群众财产安全。

一、依法严打严惩成效显著，有力震慑违法犯罪

针对电信网络诈骗，山西省公安厅统筹指挥全省公安机关一体作战、整体打击，深入开展各类专项行动，形成有力震慑。今年以来，全省破获电信网络诈骗案件同比上升18.79%；抓获犯罪嫌疑人同比上升22.3%。针对现发案件，全力打团伙、摧网络、斩链条，深挖组织者、领导者及幕后“金主”。太原市公安机关侦办的重大电信网络诈骗案，30多名高管、技术、洗钱“水房”嫌疑人悉数落网。深入组织开展“云剑”“断卡”“断流”等专项行动，严厉打击出租、出借、出售银行卡、电话卡违法犯罪，掐断涉案“两卡通道”，今年以来打掉“两卡”团伙385个，收缴涉案银行卡4755张、电话卡8018张；针对诈骗分子雇佣人员架设VOIP、GOIP、简易组网设备拨打诈骗电话的手段，快查快打，铲除源头作案设备，对“跑分”、虚拟币、对公账户、POS机、贸易对敲等洗钱关键环节，精准落查打击，全省共打掉各类涉诈通讯、洗钱窝点566个。

二、反诈宣传氛围浓厚，社会共同参与共筑防线

全省公安机关坚持防范为先，强化宣传教育，统筹反诈宣传大水漫灌、精准滴灌和“反诈＋”同步推进，深入开展反诈宣传，不断健全完善宣传防范机制，全力构建全方位、广覆盖的反诈宣传教育体系。省公安厅通过发布新媒体信息、召开新闻发布会、开设广播电视访谈等形式，通报打击成效，公布典型案例，揭露诈骗手法，震慑违法犯罪；全省公安机关组织万名民警进万家活动，开展反诈宣传进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业的“五进”活动，全面开展入门入户宣传；积极推广“国家反诈中心”APP，把防骗知识和方法普及到千家万户；联合省委宣传部共同组织开展“全省防范电信网络诈骗集中宣传月”活动，不断凝聚“全民反诈、全社会反诈”的工作合力；联合省教育厅制作反诈警示教育片，组织全省1836所学校的学生集中观看并签订承诺书。在反诈宣传工作中，人行山西省分行、山西金融监管局、省通信管理局等部门充分发挥职能作用，在各自行业领域内，开展形式多样的宣传活动，努力营造浓厚反诈氛围，不断提升群众防骗识骗能力。

 三、预警防范效果突出，坚决守护群众财产安全

一是优化预警劝阻。全省各级公安机关利用新技术、新手段，分析发现潜在受害群众，通过96110打电话、12381发短信、上门见面等方式，全力开展精准预警见面劝阻工作。今年以来，全省公安机关共处置精准资金预警指令30万条，见面劝阻潜在受害人25万名，日均避免群众损失数千万元。

二是强化反制工作。不断提升综合治理能力，加大反制力度，升级优化拦截系统，建立快速动态封堵机制，完善止付冻结工作机制。

三是深化追赃挽损。不断健全完善“接警即止付”机制，坚持资金优先，先行紧急止付，对被骗资金流向抽丝剥茧、层层研判，最大限度止付冻结被骗资金。对于正在被骗的老百姓，公安机关会同人行山西省分行、山西金融监管局根据操作指南，指令相关银行机构对潜在受害人资金账户采取临时性保护措施，为公安机关劝阻被骗群众争取宝贵时间。对于已经造成实际财损的案件，围绕资金流深挖细查，梳理流向，明晰归属，最大限度返还被骗资金。

 下一步，全省公安机关将进一步全面提升打击治理电信网络诈骗违法犯罪能力水平和工作实效，坚决遏制案件高发态势，守好三晋百姓的“钱袋子”，为建设更高水平的平安山西、法治山西作出新的更大贡献！

最后，在新年即将到来之际，向新闻界的朋友致以节日的祝贺，恭祝在新的一年工作顺利，身体健康。谢谢！

省委宣传部二级巡视员   荆太峰：

感谢汪凡常务副厅长的介绍。

接下来，开始回答记者提问。请各位记者在提问前先通报所在新闻单位的名称。

山西日报记者：

请问当前的电信网络诈骗高发的主要案件类型有哪些？

省公安厅刑侦总队政委   段波：

感谢这位记者朋友的提问。随着信息化快速发展，以电信网络诈骗为代表的新型犯罪已成为主流犯罪，并且诈骗手法不断迭代更新，广大人民群众应当引起高度警惕，下面，我向大家通报几类近期多发的电信网络诈骗犯罪类型：

一是刷单返利类诈骗。犯罪分子在吸引受害人的手法上有了很多新方式，如有些犯罪分子会在短视频平台、朋友圈发布抽奖信息，受害者完成扫码抽奖即被通知“中奖”，但需完成各种刷单任务才可兑现礼品；还有一些，受害者被骗的起因是收到了匿名快递，里面是笔记本、水杯等小礼品，及印有涉诈APP二维码的小卡片。受害者因贪占小便宜的心理，在收取礼品的同时扫码下载软件，做刷单任务从而被骗。在此也提醒广大群众，刷单本身就是违法行为，如有兼职需求，请到正规招聘官网寻找。

二是虚假投资理财类诈骗。有些群众因投资失败收益受损，遂在短视频平台或微信群、QQ群中发布相关信息，以期获取更多关注。犯罪分子发现其经历后主动贴靠私聊，谎称自己也是因购买同一产品而亏损，博取受害人同情，拉近心理距离。随后不法分子向受害人推荐虚假投资理财的APP，引导其充值投资，受害人本想着尽快弥补上次的亏损，却造成更大数额损失。在此提醒广大群众，切勿相信“有内幕、稳赚不赔”的理财、博彩等信息，防止掉入犯罪分子精心设计的圈套！

三是取消“百万保障”类诈骗。犯罪分子以官方客服人员身份，通过电话、微信等方式联系受害人，声称受害人开通了微信中的“百万保障”、抖音“直播带货”等功能，如不取消则会逐月扣费，遂要求受害人将存款转入其提供的所谓“安全账户”中，或诱导其开通共享屏幕实施诈骗。在此提醒广大群众，接到自称客服电话帮您退订“百万保障”业务的请切勿相信。

反诈工作任重道远，希望广大人民群众牢记“不听、不信、不转账”，同时也请大家提醒身边的亲朋好友，全民反诈，人人有责，人人防范，人人参与，让我们一起构筑起防范电信网络诈骗的“铜墙铁壁”！同时，借此机会，也提醒大家，如果您接到预警劝阻短信或反诈专线96110，这意味着您或您的家人可能已经成为犯罪分子的诈骗对象，当公安机关要求见面核实情况时，请耐心听取劝阻，立即停止转账，反馈真实信息，保留相关证据，公安机关会最大限度地预防案件发生，最大力度地追缴涉诈资金，最大程度地挽回您的财产损失。谢谢！

黄河新闻网记者：

当前电信网络诈骗和跨境赌博犯罪案件中，银行账户和支付账户是转移电诈资金和洗钱的主要渠道，据了解，目前各银行机构对客户账户交易限额做了分级，请问，这样做基于什么考虑？

中国人民银行山西省分行副行长   王山松：

感谢这位记者的提问。从当前电信网络诈骗案件资金转移途径来看，不法分子常常以高额利益为诱饵，吸引部分法律意识不强的人员实名开立银行账户和支付账户并连同身份证件、手机卡成套出租出售，犯罪分子利用这些账户的非柜面交易额度空间，将大量赃款快速拆分、跨地跨行跨境转移。

2022年12月1日，我国正式实施《反电信网络诈骗法》，其中第十五条明确规定“银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，和与客户业务关系存续期间，应当建立客户尽职调查制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动”。为此，各银行机构和非银行支付机构为落实《反电信网络诈骗法》的要求，统筹防范风险和优化服务的关系，提高电诈资金链治理工作精准性和有效性，实施了账户分类分级管理工作，目的就是在不影响客户真实交易需求的前提下，根据开户人不同的风险程度，匹配相对应的账户功能，以降低账户被用于电诈的风险，最大限度保护客户的资金安全。当然，这些管理措施不是一成不变的，银行和非银行支付机构会综合多方面因素，根据客户实际情况，动态调整账户功能，不会简单为了防范风险而牺牲客户使用账户的便利性。

总之，银行账户和支付账户分类分级管理，既是落实《反电信网络诈骗法》的要求，更是落实党中央提出的统筹发展与安全重大决策的具体措施。各银行机构和非银行支付机构要把优化账户服务和防范风险作为同等重要的工作来抓，以实际行动为广大人民群众提供优质服务，切实守护好老百姓的“钱袋子”。谢谢！

央广网记者：

银行卡管控及银行资金划转行为管控是打击治理电信网络诈骗犯罪的重要环节，请问国家金融监督管理总局山西监管局在这方面采取了哪些措施？

国家金融监督管理总局山西监管局副局长   段学东：

感谢这位记者的提问。银行卡是不法分子实施电信网络诈骗、获取非法资金的主要渠道。国家金融监督管理总局山西监管局要求银行机构积极配合公安部门，加大对电信网络诈骗犯罪的打击力度。

一是强化源头治理。要求银行机构加强银行卡管理。一方面，严格落实“实名制”，充分利用身份证联网核查等技术手段，认真审核办理人身份证件，杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡。另一方面，依法开展“冻账户”，对公安机关提供的涉案银行卡线索，精准实施风险全面排查，视情况采取只收不付、不收不付、限制非柜面交易等措施。2023年以来，配合处理涉案银行卡线索共计14833条。

二是细化预警提示。督促银行机构落实“三问一告知”警示制度，在客户划转资金时，询问客户“是否认识对方、为何转账给对方、是否收到过防范宣传警示”，告知客户“向陌生账户汇款风险”，提示客户防范诈骗风险。针对日常监管发现的新式诈骗手段，及时向消费者发布风险提示。

三是严控资金链条。督促银行机构派员常驻“反诈中心”，做好及时查询、紧急止付、快速冻结等查控工作。要求银行机构设立司法专口、开辟绿色通道，组织法人银行接入全国“总对总”网络查控系统，切实提高涉案资金查控的合法性、及时性、准确性。

另外，主动宣传引导。组织开展“全民反诈在行动”集中宣传月活动，同时建立宣传教育长效机制，引导银行保险机构发挥主阵地作用，深入开展常态化宣传教育，将反诈宣传和普及金融知识有机结合，多层次、全方位、无死角普及防范常识，增强群众识别电信网络诈骗的意识和能力，帮助群众守好“钱袋子”。谢谢！

中央广播电视总台记者：

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》实施一周年以来，山西在电信治理方面做了哪些工作？取得了怎样的成效？

省通信管理局办公室主任   郭钦华：

感谢这位记者的提问。《反诈法》施行一年来，山西省通信管理局组织全省信息通信行业按照省委省政府、工业和信息化部决策部署，以落实《反诈法》为指引，履职尽责、主动作为，举全行业之力，切实推动防范治理各项工作落深落细落实。

一是坚持法治思维，高效推进贯彻落实。组织全行业开展《反诈法》学习培训，覆盖省内基础电信企业省、市、县分公司从事反诈工作的人员。依据《反诈法》开展行政执法检查，对工作落实不力的企业予以立案调查，督促全行业绷紧反诈“责任弦”。经过一年的专项治理，山西涉案电话卡数量已较高峰时期下降70%，治理成效充分显现。

二是坚持源头治理，重拳夯实行业根基。从严加强电话卡、物联网卡、短信端口等基础管理和风险防范，持续推进“断卡”“打猫”等专项行动，累计处置涉诈高风险电话卡143万张。强化队伍建设，组建省、市、县三级反诈专班，实行集中办公、快速响应，加强与公安机关协同联动，建立信息共享、联动打击的工作机制。

三是坚持以技管网，牢固构建技防屏障。持续提升涉诈资源监测识别和动态封堵处置能力，累计拦截涉诈高风险电话822.5万次、短信7059万条，封堵涉诈域名750万个，向公安机关推送“猫池”设备线索2000余条。

四是坚持人民至上，广泛开展宣传引导。组织全行业打造线上线下联动的宣传矩阵，在业务办理环节强化法律责任提醒，多渠道普及防范诈骗知识，推广“一证通查”等反诈利器，深入校园、社区、企业、农村广泛开展反诈宣传活动，累计发送反诈公益短信8.3亿条，开展宣传活动500余场。

下一步，我局将在省打击治理电信网络新型违法犯罪工作领导小组的统筹指导下，切实落实《反诈法》赋予的职责任务，知责担责、知难克难，坚定不移推动防范治理电信网络诈骗工作走深走实，为建设高水平的平安山西贡献更多行业力量。谢谢！

省委宣传部二级巡视员   荆太峰：

非常感谢省公安厅、人民银行山西省分行、国家金融监督管理总局山西监管局、省通信管理局5位负责同志出席省政府新闻办新闻发布会，也非常感谢各位记者朋友对我们工作的大力支持。

今天的新闻发布会到此结束。谢谢大家！